Pour la préservation des Fonds Publics et de l’épargne des Camerounais, les Banquiers véreux sont avertis : le profil du Banquier Criminel.
L’activité bancaire par essence implique la réception des fonds du public aux fins de dispensation du crédit aux particuliers et aux entreprises, elle implique aussi l’offre de services de coffre-fort, des opérations de placement financier et des transactions sur pierres précieuses.
Par Siméon WACHOU, Expert Criminel Assermenté de Justice, Spécialisé en Intelligence Économique et Criminalistique, Expert Près le Tribunal Criminel Spécial (TCS), Analyste Criminel Opérationnel. Président de la Chambre Nationale des Experts Criminels du Cameroun.
À quoi peut correspondre le profil de Banquier Criminel? Le Banquier Criminel est tout agent de banque qui participe activement ou passivement à toute opération par nature suspecte qui implique une collusion de sa part avec le client de la banque. Le Banquier est un professionnel, tenu de connaitre et pratiquer la loi, il ne saurait invoquer la méconnaissance de la loi pour se dérober des accusations de complicité ou coaction de blanchiment de capitaux mises à sa charge.
À titre d’exemple, lorsqu’il lui est opposé le fait d’avoir ouvert un compte bancaire au profit d’une entité ne jouissant pas de la capacité nécessaire, il ne saurait se défendre en invoquant la méconnaissance de la loi, car en se laissant corrompre, il se noie dans le crime. Aussi, en l’absence de vérification de la régularité de la personnalité juridique d’une association, une banque ne saurait faire droit à une demande d’ouverture de compte formulée par toute personne se présentant comme son représentant légal.
En matière de gestion publique, le banquier qui fait droit à la demande d’ouverture de compte bancaire au profit d’un Ministère commettrait une faute susceptible d’engager sa responsabilité pénale car ce dernier ne saurait méconnaître que le texte portant régime financier de l’État proscrit l’ouverture de compte(s) bancaire(s) au profit des Administrations publiques telles les Ministères.
Le Banquier qui fait droit à une telle ouverture de compte s’inscrit nécessairement dans une logique de facilitation de détournement des fonds publics, car les fonds publics obéissent à un régime de gestion qui contraste avec le régime qui sous-tend la gestion des fonds privés. Le Banquier criminel est celui qui est enclin à offrir des services d’ouverture de compte, de réception des fonds au profit des entités dont elle se soucie très peu de vérifier la capacité exigée par la loi.
Le Banquier Criminel est celui qui accepte de prêter son concours à la conduite des transactions et opérations qui par nature s’émancipent de son champ d’activités mais dont, au moyen des artifices et stratagèmes, il tente de les attirer sur le terrain des activités autorisées de la banque par la loi. Le banquier criminel est celui qui se prive d’alerter sur des mouvements de fonds suspects transitant dans les comptes contenus dans ses livres.
Le banquier Criminel est encore celui qui contacte ses confrères banquiers sur le territoire ou en dehors du territoire pour la domiciliation des effets, transactions et opérations, eux-mêmes assis sur le crime, crime connu et entretenu par lui dès le départ car une fois son silence acheté, il jure de participer au crime donc à la mafia même s’il en meurt.
Tout comme la banque soutient l’économie, elle peut être au cœur de l’effondrement des économies.
Le Banquier Criminel a une propension à prendre des libertés avec les avoirs de certains clients en se livrant à des opérations financières étrangères auxdits clients, car en tout état de cause , en dehors du contrat d’ouverture du compte, le banquier ne saurait procéder à certains types de transactions et opérations sur des places financières à partir des avoirs de ses clients sans avoir au préalable recueilli le consentement de ces derniers. Le banquier criminel est celui qui prête son concours au blanchiment des fonds issus d’activités criminelles, car en principe, il devrait en mesure de déterminer l’origine frauduleuse ou non des fonds reçus à titre de dépôt dans ses livres.
Le Banquier Criminel est celui qui exécute des ordres de virement sans se soucier de s’enquérir sur les activités, opérations et transactions régulières soustendant lesdits ordres. Le Banquier Criminel est celui qui prête son concours à des montages Juridiques et financiers au profit de ses clients dans le seul but de favoriser la réception des fonds douteux ou le blanchiment des fonds issus d’activités criminelles. Le Banquier Criminel est celui qui en prêtant son concours à la réalisation des transactions et opérations suspectes, douteuses et criminelles prive l’État des ressources auxquelles il était en droit de prétendre légalement.
Le Banquier Criminel est enclin à falsifier la signature de ses clients et à passer des écritures sur les comptes de ces derniers. Le Banquier Criminel est celui qui se prive d’assumer son obligation d’information et de conseil à l’endroit de son client dans le seul but de tirer un certain nombre d’avantages indus de la relation de compte liant la banque à ses clients. Vigilance maximale.
Siméon WACHOU, Expert Criminel Assermenté de Justice, Spécialisé en Intelligence Économique et Criminalistique, Expert Près le Tribunal Criminel Spécial (TCS), Analyste Criminel Opérationnel. Président de la Chambre Nationale des Experts Criminels du Cameroun.
